.דירקטוריון של בעל רישיון יתווה את האסטרטגיה לניהול אשראי צרכני
ת(1) על האסטרטגיה לחול על כל מוצרי האשראי ולהתייחס לעקרונות וליעדים לניהול משא ומתן אשראי צרכני, בהתבסס על מאפיינים שונים ובכללם שוקי יעד, סוגי מוצרים וכד’;ת
ת(2) הדירקטוריון ידון אחת לשנה, לכל הפחות, לאסטרטגיה שהתווה כאמור בפסקה (1), ויאשר את מדיניות האשראי הצרכני של בעל הרישיון שנקבעה על ידי ההנהלה בהתאם להוראות בסעיף 96.ת
;לפי סעיף 96- מדיניות אשראי צרכני
מדיניות אשראי צרכני של בעל רישיון כאמור בסעיף 95(א), תתייחס לכל פעילות שנעשית אגב ניהול האשראי הצרכני של בעל רישיון או מול לווה, ותכלול לכל הפחות התייחסות לנושאים שלהלן:ת
ת(א) העמדת האשראי הצרכני בהתאם להוראות המפורטות בסעיף 97(א) לחוזר זה;ת
ת(ב) שיווק של אשראי צרכני בהתאם להוראות המפורטות בסעיף 8(א) לחוזר זה;ת
ת(ג) גביית חובות בהתאם להוראות המפורטות בסעיף 99(א) לחוזר זה.ת
דירקטוריון נותן שירותים פיננסיים יפקח ויבקר אחר יישום מדיניות ניהול סיכוני הלבנת הון
ומימון טרור, ובכלל זה יאשר את מינוי האחראי למילוי חובות ואת תכנית העבודה השנתית שלו
נותן שירות לא יבצע פעולה באמצעות שירות העברה אלקטרונית אל מחוץ לישראל בסכום העולה על 5,000 שקלים חדשים, בלא ישרשום בכל אחד ממסמכי ההעברה את פרטי המעביר שבפסקאות (1) עד (4) להלן, כמפורט בסעיף קטן (ח), ואת הפרטים שבפסקאות (5) ו-(6) להלן, כפי שנמסרו
ת(1) שם המעביר;ת
ת(2) מספר הזהות של המעביר;לא היה בידי נותן השירות מספר זהותו של המעביר- מספר זיהוי אצל נותן השירות או תאריך הלידה או תאריך ההתאגדות, לפי עניין, אם הפרטים האמורים ידועים לו;ת
ת(3) המען של המעביר;ת
ת(4) מספר החשבון של המעביר במוסד הפיננסי שממנו בוצעה ההעברה; לא היה בידי נותן השירות מספר חשבון- מספר זיהוי ייחודי אחר, שיאפשר איתור ויזהוי של ההעברה;ת
ת(5) שם הנעבר;ת
ת(6) מספר החשבון של הנעבר, במוסד הפיננסי שאליו בוצעה ההעברה; לא היה בידי נותן השירות מספר חשבון- מספר זיהוי ייחודי אחר, שיאפשר איתור וזיהוי של ההעברה;ת
ת(7) לעניין פעולה במטבע וירטואלי, ירשמו במסמכי ההעברה גם את כתובת הארנקים של מטבעות וירטואליים המעורבים בפעולה;ת
סעיף קטן 7(ח);ת
נותן השירות ירשום את פרטי הזיהוי לפי סעיף זה לאחר שבדק את פרטי הזיהוי לפי מסמך זיהוי כמפורט בסעיף 4 לצו; לעניין רישום פרט הזיהוי של מספר החשבון שבסעיף קטן (א)(4) ו-(6)- נותן השירות ירשום את מספר החשבון לפי מסמך הכולל את השם ואת מספר החשבון של מקבל השירות
.להוראות נוספות ביחס להעברות אלקטרוניות ראו פעולות
